जानिए शेयर मार्केट क्या है स्टॉक मार्केट और म्युचुअल फंड के मूल सिद्धांत

STOCK-MARKET-FUNDAMENTAL

यदि आप निवेश करने के लिए नए हैं और यह समझना चाहते हैं कि शेयर बाजार कैसे काम करता है, तो आप सही जगह पर हैं। शेयर बाजार क्या है, शेयर बाजार का क्या फायदा है, क्या नुकसान है और आप कैसे निवेश कर सकते हैं जब हम निवेश के बारे में योजना बनाते हैं तो बहुत सारे सवाल दिमाग में आते हैं 


शेयर बाजार क्या है | What is Stock Market

शेयर बाजार एक ऐसा प्लेटफॉर्म है जहां लोग सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनियों के शेयर खरीदते और बेचते हैं। का मतलब है शेयर बाजार वह बाजार है जहां आप किसी कंपनी के शेयर खरीद या बेच सकते हैं या इसका मतलब है कि आप किसी कंपनी में कुछ प्रतिशत स्वामित्व खरीद रहे हैं, इसके साथ ही उस कंपनी के स्वामित्व का कुछ प्रतिशत, यदि कंपनी अच्छा प्रदर्शन करती है तो आपको कुछ लाभ होगा या यदि वह कंपनी घाटे में है तो आपको नुकसान उठाना पड़ेगा।

मान लीजिए कि आप एक स्टार्ट-अप शुरू करने की योजना बना रहे हैं, आपके पास ₹100,000 हैं, लेकिन वह पर्याप्त नहीं है, तो आप अपने दोस्त के पास जाते हैं और कहते हैं कि आपने अपनी कंपनी की 50-50% साझेदारी पर ₹50,000 लगाए और भविष्य में आप 50% का शेयर लाभ मित्र को मिलेगा, इस मामले में आपने 50 प्रतिशत हिस्सा दिया है फर्क सिर्फ इतना है कि आप अपने दोस्त के पास जाने के बजाय पूरी दुनिया में जाते हैं और कुछ प्रतिशत बेचकर लोगों को कंपनी में खरीदने के लिए आमंत्रित करते हैं।

शेयर बाजार का इतिहास | Stock Market kya hai

शेयर बाजार में व्यापार लगभग 400 साल पहले शुरू हुआ जब डच,ईस्ट इंडिया कंपनी का अस्तित्व था उस दौरान ऐसी कंपनियां कई कारणों से दूसरी दुनिया में ऐसी जगहों को विस्तार, व्यापार और अन्य चीजों की खोज कर रही थीं लेकिन ऐसा व्यवसाय उस समय बहुत जोखिम भरा था क्योंकि कभी-कभी जहाज वापस नहीं आते हैं, खो जाते थे, या तो टूट जाते थे या लूट लिए जाते थे।

इस तरह के खर्च को वहन करने के लिए बहुत सारा पैसा जरूरी है और एक व्यक्ति के पास इतना धन नहीं था पर उस समय ऐसे विचार आया आम लोगों को लाभ का कुछ प्रतिशत साझा करना जो उनके व्यवसाय में पैसा लगाने के इच्छुक थे आज लगभग हर देश में एक स्टॉक एक्सचेंज है जहां कई कंपनियां अपने व्यापार मूल्य के साथ सूचीबद्ध हैं।

मान लीजिए कि किसी कंपनी का मूल्य 100,0000 या दस लाख है तो वे 10 रुपये के अंकित मूल्य के 100,000 शेयर बाजार में जारी कर सकते हैं जहां लोग तदनुसार निवेश कर सकते हैं।


स्टॉक्स को समझना

स्टॉक एक कंपनी में स्वामित्व के हिस्से का प्रतिनिधित्व करता है। विभिन्न प्रकार के स्टॉक उपलब्ध हैं, लेकिन सबसे आम सामान्य स्टॉक हैं। जब आप सामान्य स्टॉक खरीदते हैं, तो आपको वोटिंग अधिकार और लाभांश प्राप्त करने की क्षमता प्राप्त होती है, जो शेयरधारकों को वितरित कंपनी के मुनाफे का एक हिस्सा है।

शेयर बाजार कैसे काम करता है?

स्टॉक मार्केट न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज (NYSE) या NASDAQ जैसे एक्सचेंजों के माध्यम से संचालित होता है। कंपनियां इन एक्सचेंजों पर अपने शेयर सूचीबद्ध करती हैं, और निवेशक इन शेयरों को दलालों के माध्यम से खरीद या बेच सकते हैं। शेयर बाजार खरीदारों और विक्रेताओं को एक साथ लाता है, जिससे उन्हें सहमत कीमतों पर शेयरों का व्यापार करने की अनुमति मिलती है।

मूल्य में उतार-चढ़ाव और बाजार की गतिशीलता

स्टॉक की कीमतें तय नहीं हैं वे आपूर्ति और मांग के आधार पर उतार-चढ़ाव करते हैं। यदि अधिक लोग किसी विशेष स्टॉक को खरीदना चाहते हैं, तो उसकी कीमत बढ़ जाएगी। इसके विपरीत, यदि अधिक लोग किसी शेयर को बेचना चाहते हैं, तो उसकी कीमत गिर जाएगी। ये उतार-चढ़ाव विभिन्न कारकों के कारण होते हैं, जिनमें आर्थिक स्थिति, कंपनी का प्रदर्शन और निवेश भावना शामिल हैं।

निवेश जोखिम और पुरस्कार

शेयर बाजार में निवेश जोखिम और पुरस्कार दोनों प्रदान करता है। शेयरों का मूल्य अस्थिर हो सकता है, जिसका अर्थ है कि वे छोटी अवधि में ऊपर या नीचे जा सकते हैं। यह समझना आवश्यक है कि निवेश में जोखिम शामिल है और आपको नुकसान हो सकता है। हालांकि, ऐतिहासिक रूप से, लंबी अवधि में शेयर बाजार ने अन्य निवेश विकल्पों की तुलना में अधिक रिटर्न प्रदान किया है।

विविधीकरण और पोर्टफोलियो प्रबंधन

जोखिम प्रबंधन का एक तरीका विविधीकरण के माध्यम से है। अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने का अर्थ है अपने निवेश को विभिन्न कंपनियों, उद्योगों और संपत्ति वर्गों में फैलाना। ऐसा करके, आप अपने समग्र पोर्टफोलियो पर किसी एक निवेश के प्रभाव को कम करते हैं। यह रणनीति संभावित नुकसान को कम करने में मदद करती है और सकारात्मक रिटर्न की संभावना को बढ़ाती है।

स्टॉक चुनना: मौलिक विश्लेषण

अलग-अलग शेयरों का चयन करते समय, मौलिक विश्लेषण करना महत्वपूर्ण है। इसमें कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य, प्रदर्शन, प्रतिस्पर्धी स्थिति और विकास की संभावनाओं का मूल्यांकन करना शामिल है। कंपनी एक अच्छा निवेश अवसर है या नहीं, इसका आकलन करने के लिए राजस्व, आय, ऋण स्तर और उद्योग के रुझान जैसे कारकों को देखें।

निवेश रणनीतियाँ 

आपके लक्ष्यों, जोखिम सहिष्णुता और समय सीमा के आधार पर, आप स्टॉक मार्केट में विभिन्न निवेश रणनीतियों को नियोजित कर सकते हैं। कुछ लोकप्रिय रणनीतियों में मूल्य निवेश, विकास निवेश और आय निवेश शामिल हैं। इसके अतिरिक्त, स्टॉक स्क्रीनर और ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म जैसे उपकरण उपलब्ध हैं, जो आपके निवेश निर्णयों पर शोध करने और उन्हें निष्पादित करने में आपकी सहायता कर सकते हैं।



स्टॉक मार्केट का प्रकार | Type of Stock Market

बाजार दो प्रकार के होते हैं: प्राथमिक बाजार और माध्यमिक बाज़ार।

प्राथमिक बाजार वह बाजार है जिसके संस्थापक हैं ऐसी कंपनी पहले फैसला करता है निवेशकों को शेयर की पेशकश करने के लिए जिसे के रूप में भी जाना जाता है आरंभिक सार्वजनिक पेशकश (IPO) इस प्रक्रिया में कंपनी का मालिक लिमिटेड शेयर इश्यू करता है जनता के लिए।

यदि आपके पास 50% से अधिक शेयर हैं तो यह कंपनी को अधिक नियंत्रण देता है। बताया जाता है कि प्राइमरी मार्केट में जहां कंपनी ने अपने शेयर की एक निश्चित शुरुआती कीमत तय की थी और उसकी पेशकश की जनता के लिए।

जब लोग एक दूसरे के बीच ऐसे शेयरों का व्यापार करना शुरू करते हैं तो वे एक दूसरे को खरीद और बेच सकते हैं इसे द्वितीयक बाजार कहा जाता है।

कंपनी अपने शेयरों के द्वितीयक बाजार में कुछ नहीं कर सकती क्योंकि कीमतों की मांग और आपूर्ति के अनुसार ऊपर और नीचे हो सकती है 


शेयर बाजार


हर बड़े देश का अपना स्टॉक एक्सचेंज होता है, भारत में सबसे लोकप्रिय स्टॉक एक्सचेंज एक है। बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज में लगभग 5004 कंपनियां पंजीकृत हैं और एक अन्य जहां नेशनल स्टॉक एक्सचेंज में 1700 से अधिक कंपनियां पंजीकृत हैं।

"सेंसेक्स" सूचीबद्ध शीर्ष 30 कंपनियों की औसत प्रवृत्ति के बारे में विचार देता है बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज. शीर्ष तीसरी कंपनी के औसत से पता चलता है कि उन सभी 30 कंपनियों के शेयर की कीमत ऊपर और नीचे जा रही है।

अगर कंपनी पहली बार कर रही है, तो आप आईपीओ को जनता के लिए इनिशियल पब्लिक ऑफर कहेंगे।

पहले जनता को शेयर ऑफर करना बहुत आसान था, कोई भी अपनी कंपनी लाकर जनता के सामने शेयर बेच सकता था, लेकिन आज के समय में यह मुश्किल देय सरकार और नियामक निकाय के नियमों और विनियमों के लिए।

भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड

अब कोई भी अपनी कंपनी नहीं बना सकता है और स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध होने से पूरी प्रक्रिया मजबूत और पारदर्शी हो जाती है।

प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड भारत, एक नियामक नियमों को और अधिक मजबूत और काफी जटिल बना दिया जो यह सुनिश्चित करता है कि कोई भी लोगों को मूर्ख न बना सके और निवेशकों के हितों की रक्षा कर सके।

नियामक संस्था जो इन सभी बातों को देखती है कि किस कंपनी को शेयर बाजार में सूचीबद्ध किया जाता है और सही तरीके से किया जा रहा है।

अब कंपनी के पास अपने अकाउंटिंग पर बहुत सारे चेक और बैलेंस होने चाहिए, कम से कम दो और उसे इस पूरी प्रक्रिया में आपकी कंपनी से अकाउंटिंग की जांच करनी चाहिए थी। इस प्रक्रिया में आपकी कंपनी में 50 से अधिक शेयरधारक होने चाहिए।

पहले यदि आप शेयर खरीदना या बेचना चाहते हैं तो आपको स्टॉक एक्सचेंज की इमारत में जाने की आवश्यकता होती है लेकिन बाद में इंटरनेट के आने के बाद अब निवेशक को केवल तीन चीजों की आवश्यकता होती है:

बैंक खाता, ट्रेडिंग खाता और एक डीमैट खाता

अगर हम शेयर बाजार में निवेश करना चाहते हैं, तो खुदरा निवेशकों को हमेशा एक ब्रोकर की जरूरत होती है, वे अपनी सेवाओं के लिए कुछ कमीशन रखेंगे।

दलाल एक ऐसा माध्यम है जहां वे खरीदार और विक्रेता को लाते हैं साथ में। अब एक दलाल हमारा बैंक या कोई अन्य पार्टी या कोई ऑनलाइन प्लेटफॉर्म हो सकता है।

ऐसी सेवा प्रदान करने के लिए वे शुल्क के रूप में कुछ राशि लेते हैं जो 0.1 से 1% तक हो सकती है जिसे दलाली कहा जाता है।

व्यापार और निवेश के बीच अंतर

लोग सोचते हैं कि ट्रेडिंग और निवेश एक ही हैं लेकिन दोनों अलग चीजें हैं। आगे बढ़ने से पहले यहां थोड़ा समझा दें। ट्रेडिंग एक अवधारणा है यदि आप आज किसी विशेष कंपनी के लिए कुछ विशिष्ट दर पर शेयर खरीदते हैं और कुछ लाभ के बाद आप 2-3 दिनों के भीतर फिर से बेचते हैं,अगर आप उसी दिन बेचना इसे इंट्राडे ट्रेडिंग कहते हैं। एक व्यापारी का एक अल्पकालिक लक्ष्य होता है और उसका दृष्टिकोण मार्जिन के कुछ प्रतिशत पर शेयर खरीदना या बेचना होता है। 

जबकि निवेश पूरी तरह से एक अलग मानसिकता है जिसका दीर्घकालिक लक्ष्य है, निवेशक छोटी अवधि की अस्थिरता के लिए परेशान नहीं होते हैं, वे दीर्घकालिक रणनीति पर केंद्रित हैं।

उनके पास एक कंपनी के बारे में मजबूत शोध और दीर्घकालिक दृष्टि है जिसमें वेवे निवेश करने का फैसला किया।

अब सवाल यह है कि क्या कुछ लोगों को शेयर बाजार में पैसा लगाना चाहिए। मेरी राय में आपको शेयर बाजार के बारे में कुछ बुनियादी जानकारी होनी चाहिए, कंपनी के खातों और ऐसी कंपनियों के बिजनेस फंडामेंटल्स, उनके पिछले रिकॉर्ड और अन्य संबंधित वित्तीय जानकारी के बारे में।

यदि आप ऐसी बुनियादी चीजों के बारे में नहीं जानते हैं तो यह एक जुआ की तरह है जहां आप बिना कुछ जाने पैसा लगाते हैं क्योंकि इसमें जोखिम होता है यदि आप नहीं जानते कि किस प्रकार की कंपनी का व्यवसाय मॉडल तब जुआ खेलने का एक तरीका है।

क्योंकि अगर आप पहले प्रवेश करें शेयर बाजार में समय तो निश्चित रूप से आपको उन लोगों के साथ प्रतिस्पर्धा करने की आवश्यकता होगी जो पूर्णकालिक निवेशक हैं और इस क्षेत्र में बहुत अधिक अनुभव रखते हैं और वे अपने उतार-चढ़ाव को बाजार में बहुत करीब से जानते हैं.

म्यूचुअल फंड्स

फिर भी अगर आप रुचि रखते हैंमें टेडशेयर बाजार में निवेश फिर वहां एक वैकल्पिक विकल्प है जिसे म्युचुअल फंड के रूप में जाना जाता है जहां एक खुदरा निवेशक म्युचुअल फंड के माध्यम से अपने हार्ड-कोर पैसे का निवेश कर सकता है।

यह शेयर बाजार में सीधा निवेश नहीं है, इसके बजाय आप अपने पैसे को किसी फंड हाउस में निवेश कर सकते हैं जिसे कहा जाता है AMC (एसेट मैनेजमेंट कंपनी) वे अनुभव है और एक कोष के रूप में विशेषज्ञता प्रबंधक जो आपके पैसे का प्रबंधन करेगा स्टॉक में बाजार और वे तय करते हैं कि वे किस कंपनी में शेयर खरीदने या बेचने के लिए निवेश करते हैं।

म्युचुअल फंड एक अवधारणा है जहां विभिन्न क्षेत्रों में वितरित धन का मतलब बाजार की प्रवृत्ति और क्षेत्र के प्रदर्शन के अनुसार संपत्ति का आवंटन हैजहां एक अनुभव फंड मैनेजर इन फंड्स को मैनेज कर सकता है।

म्यूचुअल फंड में निवेश का तरीका

  • व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) जहां निवेशक मासिक आधार पर छोटी-छोटी रकम का निवेश कर सकते हैं एक लंबे समय के लिए अवधि अपने वित्तीय लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए।

  • नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) खाताधारक को उनके निवेश के अनुपात में निवेशकों को इकाइयाँ आवंटित की जाती हैं। एनएवी बाजार है योजना द्वारा रखे गए शेयरों का मूल्य।

  • एकमुश्त निवेश पारस्परिक रूप से एक बार में कुल निवेश राशि है
    धन, वर्तमान एनएवी इकाइयां निवेशकों को आवंटित की जाती हैं।



शुरुआत कैसे करें | How to Start investing

अपने आप को अनुसंधान और शिक्षित करें: शेयर बाजार में गोता लगाने से पहले, मूल बातें समझना आवश्यक है। स्टॉक, डिविडेंड और मार्केट इंडेक्स जैसे सामान्य शब्दों से खुद को परिचित करें। अधिक सीखने में आपकी सहायता के लिए बहुत सारे ऑनलाइन संसाधन, पुस्तकें और पाठ्यक्रम उपलब्ध हैं।

स्पष्ट वित्तीय लक्ष्य निर्धारित करें: निर्धारित करें कि आप शेयर बाजार में निवेश क्यों करना चाहते हैं और आप क्या हासिल करना चाहते हैं। क्या आप रिटायरमेंट के लिए निवेश कर रहे हैं, घर के लिए डाउन पेमेंट कर रहे हैं या बस अपनी दौलत बढ़ाना चाहते हैं? स्पष्ट लक्ष्य होने से आपके निवेश संबंधी निर्णय लेने में मदद मिलेगी।

एक बजट बनाएं: विशेष रूप से शेयरों में निवेश के लिए अलग से फंड रखना महत्वपूर्ण है। एक बजट बनाएं जो आपके वित्तीय दायित्वों को ध्यान में रखे और यदि आवश्यक हो तो वित्तीय सलाहकार के साथ काम करने पर विचार करें।

एक निवेश रणनीति चुनें: विचार करने के लिए विभिन्न निवेश रणनीतियाँ हैं, जैसे दीर्घकालिक निवेश, मूल्य निवेश या विकास निवेश। प्रत्येक रणनीति का अपना दृष्टिकोण और जोखिम प्रोफाइल होता है। विभिन्न रणनीतियों पर शोध करें और अपने लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखित करें।

अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएं: विविधीकरण सफल निवेश का एक महत्वपूर्ण तत्व है। अपने निवेश को विभिन्न कंपनियों और क्षेत्रों में फैलाकर, आप नुकसान के जोखिम को कम करने में मदद कर सकते हैं। विभिन्न उद्योगों और भौगोलिक क्षेत्रों के शेयरों के मिश्रण में निवेश करने पर विचार करें।

ब्रोकरेज खाते से शुरुआत करें: स्टॉक खरीदने और बेचने के लिए, आपको ब्रोकरेज खाते की आवश्यकता होगी। कई प्रतिष्ठित ऑनलाइन ब्रोकर उपलब्ध हैं जो उपयोगकर्ता के अनुकूल प्लेटफॉर्म और कम शुल्क प्रदान करते हैं। अपना शोध करें और अपनी आवश्यकताओं के अनुरूप एक चुनें।


वित्तीय नियोजन परिसंपत्ति निर्माण का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है और वित्तीय स्थिरता प्राप्त करने के लिए ज्ञान प्राप्त करना उन प्रमुख कारकों में से एक है जो वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं।

एसटॉक मार्केट या म्युचुअल फंड एक अच्छा रिटर्न पाने के स्रोत हैं लेकिन उचित ज्ञान और अनुभव की आवश्यकता है. इसलिए वित्तीय विशेषज्ञ की राय लेना महत्वपूर्ण है।


शेयर बाजार को समझना एक सफल निवेशक बनने की दिशा में पहला कदम है। हालांकि शुरुआत में यह जटिल लग सकता है, समय और ज्ञान के साथ, आप आत्मविश्वास से शेयर बाजार में नेविगेट कर सकते हैं। अपने पोर्टफोलियो पर शोध और विविधता लाना याद रखें, जोखिमों और पुरस्कारों का आकलन करें और सूचित निवेश निर्णय लें। शेयरों में निवेश लंबी अवधि के धन सृजन की क्षमता प्रदान कर सकता है, लेकिन धैर्य और अनुशासित रहना महत्वपूर्ण है। छोटी शुरुआत करें, खुद को शिक्षित करें और जरूरत पड़ने पर पेशेवर सलाह लें।


यह लेख केवल ज्ञान के उद्देश्यों के लिए है और हमारा उद्देश्य शेयर बाजार और म्यूचुअल फंड की मूल बातें प्रदान करना है, यदि पाठक निवेश करने की योजना बना रहे हैं तो वे वित्त विशेषज्ञ से परामर्श कर सकते हैं।

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